ISS KAVIA Order Management: die Antwort auf das neue Altersvorsorgedepot
Am 1. Januar 2027 startet das Altersvorsorgedepot. Es löst die Riester-Rente als staatlich geförderte private Altersvorsorge ab und setzt auf Fonds, ETFs und andere kapitalmarktorientierte Anlageformen. Banken und Neobroker bereiten ihre Angebote bereits vor. Versicherer, die in diesem Markt mithalten wollen, brauchen fondsgebundene Produkte mit einem vergleichbaren Kundenerlebnis: Kundinnen und Kunden kaufen und verkaufen Fonds flexibel selbst, im Rahmen des Anlagebudgets ihrer fondsgebundenen Lebens- oder Rentenversicherung.
Jede dieser Entscheidungen löst Orders aus. Sie müssen zwischen der Bestandsführung für die fondsgebundene Lebensversicherung (FLV), Marktdatenanbietern, Treuhänderfreigabe, einer oder mehreren Depotbanken und dem Kapitalanlage-Nebenbuch abgestimmt werden. Für diese Steuerung gibt es in vielen Anwendungslandschaften zwischen FLV-System und Kapitalanlagesystem bislang keine eigene Komponente.
ISS KAVIA OM schließt diese Lücke. Das Order-Management-Modul steuert den gesamten Lebenszyklus einer Order, von der Ermittlung über Treuhänderfreigabe und Depotbank bis zur Übergabe an die Buchhaltung. Es automatisiert die Abläufe, entlastet Bestandsführung und Kapitalanlage und hilft Versicherern, neue kapitalmarktgestützte Vorsorgeprodukte schneller an den Markt zu bringen.
ISS KAVIA OM: Order Management für das Altersvorsorgedepot
ISS KAVIA OM ist eine eigenständige Softwarekomponente für das Order- und Transaktionsmanagement bei fondsgebundenen Lebens- und Rentenversicherungen und anderen kapitalmarktorientierten Vorsorgeprodukten.
Das Modul ist unabhängig vom FLV-System und vom Kapitalanlage-Nebenbuch ISS KAVIA. Es arbeitet mit unterschiedlichen Bestandsführungssystemen zusammen und lässt sich auch in andere Kapitalanlagesysteme integrieren.
Die Lösung entkoppelt Bestandsführung und Kapitalanlage beim Order-Management, bei der Marktpreisbeschaffung und bei den Treuhänderfreigaben. Das Bestandssystem bleibt führend für Vertragslogik, Policen, Soll-Bestände und Zielallokationen. Das Kapitalanlage-Nebenbuch bleibt führend für Verarbeitung, Buchhaltung und Reporting. ISS KAVIA OM übernimmt den Orderprozess dazwischen und ist auf hohe Volumina ausgelegt.
Grundlage sind virtuelle Unterdepots, die ISS KAVIA OM aus den Vertrags- und Fondsinformationen des FLV-Systems anlegt. Sie bilden das Gedächtnis des Moduls. Auf ihrer Basis ermittelt es Kauf- und Verkaufsorders aus Soll- und Ist-Beständen, und mit ihnen gleicht es täglich die Bestände der Depotbanken ab.
Was ISS KAVIA OM konkret leistet
ISS KAVIA OM unterstützt den gesamten Order-Lifecycle für kapitalmarktorientierte Altersvorsorgeprodukte:
- Anlage virtueller Unterdepots auf Basis der Vertrags- und Fondsdaten
- Ermittlung von Kauf- und Verkaufsorders auf Basis von Soll- und Ist-Beständen
- Sammlung aller Aufträge je Police, Fonds, ISIN und Depotbank
- Initiierung und Steuerung des Treuhänderprozesses
- Erstellung einer Orderdatei je Depotbank und Übermittlung an die Depotbank
- Sicherung der Rückmeldungen der Depotbank mit Ausführungsstatus, Volumen und Kursen in einer Transaktionsliste
- Unterstützung bei der manuellen Klärung nicht ausführbarer Orders
- Qualitätssicherung und Verarbeitung der Abrechnungsdatei
- Import von Markt- und Holdingdaten
- Täglicher Abgleich der Bestände zwischen ISS KAVIA OM und Depotbank
- Übergabe verarbeiteter Daten an Bestands-, Kapitalanlage- und Nebenbuchsysteme
Damit können Versicherer den Orderprozess für neue Vorsorgeprodukte kontrollieren, standardisieren und automatisieren.
Integration in bestehende Versicherungsarchitekturen
ISS KAVIA OM ist darauf ausgelegt, sich in bestehende Systemlandschaften einzufügen. Das ist entscheidend, weil Versicherer das Altersvorsorgedepot nicht auf der grünen Wiese einführen.
Das Modul verbindet FLV- und Lebensversicherungssysteme, Markt- und Stammdatenprovider, Treuhändersysteme, Depotbanken, ISS KAVIA und andere Nebenbuchsysteme sowie kundenseitige Identity-Provider. Bestandsführung, Kapitalanlage, Depotbank und Buchhaltung behalten ihre Rolle. ISS KAVIA OM verbindet sie dort, wo die neue Marktanforderung eine operative Steuerung verlangt.
Besonders wichtig ist die flexible Anbindung von Depotbanken und Marktdatenprovidern. Das Modul kann Orders für mehrere Depotbanken parallel aggregieren, Orderdateien erstellen, Rückmeldungen verarbeiten und Bestände täglich abgleichen.
Architektur für Betrieb und Skalierung
ISS KAVIA OM ist cloud-native angelegt und läuft auf Kubernetes-Basis. Betrieben wird das Modul auf OpenShift, wahlweise im eigenen Rechenzentrum, in einer Private Cloud oder in einer Public Cloud.
Browserbasierte Oberflächen, dynamische Ressourcensteuerung und eine Microservice-Architektur, über die sich neue Services einfach bereitstellen lassen, erleichtern Betrieb und Weiterentwicklung. Als Datenbank dienen PostgreSQL oder alternativ Microsoft SQL Server. Das Modul fügt sich in bestehende IT-Betriebsprozesse und Identity-Modelle ein. Außerdem ist es für die Anbindung von KI-Anwendungen vorbereitet, etwa Robo-Advisor oder KI-gestützte Werkzeuge im Backend.
In Projekten zeigte sich immer wieder dasselbe Muster: Orders entstehen nicht an einer Stelle. Sie laufen zwischen Bestandssystem, Kapitalanlage, Depotbank, Treuhänderfreigabe und Buchhaltung. Genau dort entstehen Medienbrüche, Abstimmungsaufwand und operative Risiken. Aus diesen Erfahrungen im Asset Management und in der Abwicklung fondsgebundener Lebensversicherungen heraus entstand die Idee für ein eigenständiges Order-Management-Modul, das den Orderprozess bündelt, steuerbar macht und die beteiligten Systeme sauber miteinander verbindet.
Stefanie Saamer, Head of Asset Management, ISS Software
Für wen ISS KAVIA OM relevant ist
ISS KAVIA OM richtet sich an Lebensversicherer, die fondsgebundene oder kapitalmarktorientierte Altersvorsorgeprodukte anbieten, erweitern oder neu aufbauen wollen.
Besonders relevant ist das Modul, wenn Sie ein Altersvorsorgedepot vorbereiten, Ihren Kundinnen und Kunden mehr Flexibilität bei der Fondsauswahl bieten wollen, Kapitalanlageprozesse stärker automatisieren oder mehrere Depotbanken anbinden wollen.
Darum ISS Software
ISS Software ist mit mehr als 140 Kapitalanlage-Installationen einer der etablierten Anbieter von Software für Versicherer im deutschsprachigen Raum. ISS Software ist ein Unternehmen der europäischen Management- und Technologieberatung Sopra Steria. Das Team bringt langjährige Erfahrung aus Bestandsführungssystemen, Kapitalanlage und Regulatorik der Versicherungsbranche mit.
Das Angebot für Versicherungsunternehmen ist modular aufgebaut und kann auf unterschiedliche fachliche und technische Anforderungen zugeschnitten werden.
Unsere Expertinnen und Experten übernehmen Softwareentwicklung, Implementierung und Produktbetreuung in enger Zusammenarbeit mit den Anwenderinnen und Anwendern und mit komplementären Lösungsanbietern. So entstehen Anwendungen, die dort greifen, wo Versicherer sie täglich brauchen.
Zum Kundenkreis von ISS Software gehört ein Großteil der Assekuranz im deutschsprachigen Raum, darunter einige Neugründungen.
Ihr nächster Schritt:
Orderarchitektur mit Stefanie Saamer einordnen
Sie prüfen, wie ISS KAVIA OM in Ihre Systemlandschaft passt? Stefanie Saamer, Head of Asset Management bei ISS Software, ordnet mit Ihnen Zielarchitektur, Depotbank-Anbindung und Integrationsszenario ein.